Платежный календарь

Платежный календарь - Какие же задачи должен решать такой инструмент?
Платежный календарь должен уметь или позволять

• хранить реестр поступающих счетов/заявок на оплату.
• контролировать статус счетов с точки зрения прохождения процесса согласования.
• фиксировать факт поступлений и выплат.
• прогнозировать состояние остатка на расчетных счетах и моделировать будущее.
• контролировать исполнение бюджета.

Для этого нужно в специальную программу, форму или таблицу

• 1. Ежемесячно вставлять бюджет на текущий месяц, который далее должен использоваться в расчетах.
• 2. Проставлять и ежедневно уточнять план поступлений.
• 3. По мере поступления счетов (заявок на оплату) заносить их в реестр. В зависимости от параметров заявки суммы попадают в те или иные строки и столбцы платежного календаря. А строки и столбцы платежного календаря нужны, чтобы можно было контролировать будущее состояние расчетных счетов, исполнение бюджета, расставлять приоритеты по платежам, формировать очередь платежей.

Тем, у кого есть программа, более или менее развитая, ERP или программа типа "Казначейство", или программа типа "Бюджетирование" можно дальше не читать.
Что значит "более или менее развитая"?
Это значит, что программа стоит больше 50 000 евро, и внедрение - столько же. То есть - программа дороже 100 000 евро, которая (!) внедрена полностью (или хотя бы в размере 80% по Парето).
Так вот, у кого это (автоматизация) есть - не нужно знать, что такое платежный календарь.
Пользуйтесь программой!

У тех, у кого этого (автоматизации от 100 000 евро) нет, имеют перед собой альтернативы:
1. потратить 4 млн рублей на программу;
2. нанять финансового менеджера (для круглого счета за 40 тыс рублей в месяц) в течение 100 месяцев. Кстати за 80000 рублей (круто ) понадобиться 50 месяцев - чтобы выйти на альтернативную стоимость программы с функцией платежного календаря.

И если Вы выбрали вторую альтернативу, то можно почитать дальше.


Что критично для ведения календаря?
Дисциплина, дисциплина и еще раз дисциплина!
Суровая дисциплина, на первом этапе даже за счет некоторой доли упущенной выгоды.

Когда платежный календарь не нужен?

• Если Ваш отдел рекламы прибегает с выпученными глазами и требует провести платежку еще вчера, ссылаясь на высочайшие авторитеты, собственную креативность и уникальные возможности - вам платежный календарь не нужен. Он будет просто развлечением финансового работника, который будет получать зарплату за ведение такой увлекательной прибамбасины под названием "платежный календарь".
• Если некий придворный начальник царственно дарует Вам возможность удовлетворить его заявку в первую очередь во избежание будущих Ваших неприятностей - платежный календарь Вам тоже не нужен.
• Если у Вас не хватает денежных средств в размере половины сумм заявок - Вам тоже платежный календарь не нужен. Думать надо было раньше - когда принимали бюджет!
• Если же у Вас хватает денежных средств в размере 90%-110% от суммы дневных заявок - Вам то же платежный календарь не нужен. У Вас все сбалансировано и так.
• Когда Вы знаете, что он Вам нужен, он Вам тоже не нужен.

Когда же Вам нужен платежный календарь?

• Когда вы чувствуете, что он Вам нужен (обратите внимание - чувствуете!),
• Когда Вам нужно организовать крупные платежи,
• Когда у Вас есть свободный остаток на счете и Вы хотите разместить его немного выгоднее, чем просто оставить на расчетном счете.

В остальных случаях работа с платежным календарем свидетельствует о плохом планировании.
И тогда платежный календарь может выступить центром кристаллизации работ по упорядочению работ.

Такие работ состоят из решения всего двух задач:

• - установления приоритетов платежей исходя из задачи максимизации прибыли.
• - установления приоритетов платежей исходя из задачи предотвращения ущерба.
• - И все.

Если у Вас получится установить приоритеты, то дальше все самоорганизуется.
Коллеги Вам помогут справиться с теми негодяями, которые забывают вовремя разместить заявку, а потом на потных основаниях требуют себе наивысшего приоритета.
Таким лицам нужно объяснить отличие важности от срочности.
И то, что срочность не влияет на приоритет: если заявка по важности имеет меньший приоритет, то независимо от того, просрочена она или нет, оплачивается в первую очередь более важная заявка.
А также этому негодяю нужно объяснить, что это не организация теряет свое лицо перед поставщиками и партнерами, а он, как распорядитель платежа выступил ненадежным представителем успешно работающей организации и ему следует подумать над тем, может ли в будущем организация доверять такому человеку выступать от лица столь уважаемой и организованной фирмы.

Из двух одинаковых по приоритету платежек оплачивается первой та, которая сопровождается наивысшей добавленной стоимостью.
При этом, для платежей по виду "предотвращенный ущерб" добавленной стоимостью считается предотвращенный ущерб.

И здесь Вам не стоит беспокоится по поводу расчетов добавленной стоимости и предотвращенного ущерба. Коллеги всегда поправят зарвавшегося хвастуна и потребуют от Вас выработки методики, которая будет признана всеми и которой все будут придерживаться.

После реализации этих этапов почему то всегда отпадает необходимость вести платежный календарь.
Может, потому что денег вдруг начинает хватать на все.
А когда их появляется денег появляется, то ведете ли Вы платежный календарь или не ведете,  имеет никакого значения!

Потому что

Сознание царствует, но не управляет.

Валери.

Но... почему "много денег" быстро становится как "нормально денег", а потом и как "мало денег". И опять чувствуешь - без платежного календаря никуда - пора покупать программу ведения платежного календаря! Естественно, встроенную в ERP-пакет от 1 млн евро и выше. Так получается состояние "денег нет!" Но зато есть платежный календарь, ERP программа и богатейших опыт внедрения суперпрограмм. Тоже неплохая кадровая перспектива, надо сказать...